A zaufanie jest porozumieniem prawnym, w którym powiernik przechowuje i zarządza majątkiem na rzecz beneficjenta. Z powiernictwo życiowe jesteś zarówno powiernikiem, jak i beneficjentem za swojego życia.
Narzędzie to oferuje elastyczność, prywatność i potencjał uproszczenia zarządzania i dystrybucji Twoich aktywów — ale nie jest odpowiednie dla każdego.
Jak wszystkie treści na tej stronie, artykuł ten ma charakter informacyjny i nie należy polegać na nim jako na poradzie prawnej. Zatrudnić prawnika po poradę specyficzną dla Państwa sytuacji.
Palley Law zapewnia potencjalnym klientom bezpłatną wstępną konsultację.
Czym jest fundusz powierniczy wieczysty?
Tworzysz powiernictwo życiowe (znany również jako testament rozporządzalny) za swojego życia i może go zmienić lub odwołać w dowolnym momencie, dopóki żyje i jest świadomy. Wszelkie aktywa umieszczone w funduszu powierniczym zostaną rozdysponowane zgodnie z instrukcjami zawartymi w funduszu i nie będą podlegać postępowaniu spadkowemu. Zazwyczaj pełnisz funkcję własnego powiernika i beneficjenta za swojego życia, co oznacza, że zachowujesz pełną kontrolę nad aktywami umieszczonymi w funduszu powierniczym.
Do czego służy fundusz powierniczy życiowy?
Możesz wykorzystać testamenty notarialne do:
- Uniknij postępowania spadkowego podczas śmierci
- Plan na wypadek niezdolności do czynności prawnych przez wskazanie powiernika zastępczego
- Zachowaj prywatność, ponieważ fundusze powiernicze nie są publiczne, jak testamenty
- Przewidziano dla małoletnich lub zależnych beneficjentów
- Uproszczenie zarządzania aktywów, zwłaszcza jeśli są one ulokowane w wielu stanach
Jak założyć fundusz powierniczy (trust) za życia?
Aby utworzyć odwołalny trust zamieszkiwany w Illinois:
- Prawnik redaguje dokument powierniczy, mianując Cię powiernikiem i określając Twoje instrukcje.
- Ty wyznaczyć powiernika zastępczego zarządzania Twoimi aktywami na wypadek niezdolności do samodzielnego podejmowania decyzji oraz do dystrybucji aktywów bez konieczności przejścia przez postępowanie spadkowe.
- Ty Sfinansuj fundusz powierniczy poprzez zmianę tytułu własności twoich aktywów (np. nieruchomości, kont bankowych, kont inwestycyjnych) na rzecz funduszu powierniczego.
Ten ostatni krok – zasilenie funduszu, czyli przeniesienie własności aktywów na fundusz – jest kluczowy. Fundusz, który nie jest właściwie zasilony, nie pozwoli uniknąć postępowania spadkowego.
Co dzieje się z aktywami funduszu powierniczego za życia i po śmierci?
Pomyśl o trustcie (powiernictwie) jako o pojemniku, do którego wkładasz aktywa.
Za życia możesz kupować, sprzedawać i używać aktywów znajdujących się w funduszu powierniczym tak, jak zwykle.
Po twojej śmierci, następca powiernika przejmuje kontrolę i postępuje zgodnie z instrukcjami zawartymi w fiducjarnej umowie powierniczej. W przeciwieństwie do testamentu, środki zgromadzone w funduszu powierniczym nie podlegają postępowaniu sądowemu (potwierdzeniu spadkowemu). Powiernik może rozdysponować aktywa szybko i prywatnie, bez opóźnień i kosztów związanych z sądem spadkowym.
Plusy i minusy funduszu powierniczego życiowego
✅ Plusy
- Unika postępowanie spadkowe, oszczędzając czas i koszty
- Zachowuje prywatność, ponieważ nie jest to publiczny akt sądowy
- Zapewnia ciągłość jeśli zostaniesz niezdolny do działania
- Elastyczny — może być zmienione lub odwołane w dowolnym momencie
- Może zmniejszyć ryzyko sporów rodzinnych lub opóźnień w podziale majątku
⚠️ Kons
- Koszt początkowy jest wyższa niż prosty testament
- Wymaga ciągła uwaga aby zapewnić prawidłowe tytułowanie aktywów
- Nie chroni aktywów przed wierzycielami ani kosztami domu opieki (w przeciwieństwie do niektórych trustów nieodwołalnych)
- Nadal wymaga przelewowy czajnik aby wychwycić wszelkie niepokryte aktywa
Palley Law zaprasza na konsultację
Trust z prawem do odwołania jest potężnym narzędziem w planowaniu spadkowym, szczególnie dla osób, które chcą uniknąć postępowania spadkowego, zachować prywatność swoich spraw lub zaplanować na wypadek niezdolności do samodzielnego działania. Nie jest to jednak rozwiązanie uniwersalne. Kancelaria Palley Law oferuje potencjalnym klientom bezpłatną wstępną konsultację.
– lub –
Wyślij wiadomość, aby rozpocząć
